Floen Docs
은행 거래 대조
은행 입출금 내역을 청구서, 결제, 비용과 연결해 장부 잔액을 맞춥니다.
- 대상 사용자
- 회계 담당자, 정산 담당자
- ERP 연결 위치
- 청구서 발행 > 은행 > 거래 대조
- 문서 유형
- 공식 업무 매뉴얼
업무 위치와 개념
은행 대조는 실제 은행 거래와 ERP 장부가 같은지 확인하는 절차입니다. 입금은 고객 청구서나 결제와 연결하고, 출금은 공급업체 지급이나 비용 계정과 연결해 미확인 거래를 줄입니다.
메뉴 경로
청구서 발행 > 은행 > 거래 대조
화면 예시
시작 전 확인
- 은행 거래 내역이 가져와져 있거나 수동 입력되어 있어야 합니다.
- 청구서와 결제가 가능한 한 확정되어 있어야 합니다.
- 은행 계정과 회계 계정이 연결되어 있어야 합니다.
- 수수료, 이자, 미확인 입금 처리 기준을 정합니다.
주요 입력 항목
| 항목 | 의미 | 비고 |
|---|---|---|
| 은행 거래일* | 은행에서 돈이 움직인 날짜입니다. | 회계 기간 기준에 영향을 줍니다. |
| 거래 금액* | 입금 또는 출금 금액입니다. | 청구서 잔액과 비교합니다. |
| 상대방 또는 메모 | 입금자명, 송금 메모, 카드사 정보입니다. | 자동 매칭 단서입니다. |
| 매칭 문서* | 연결할 청구서, 결제, 비용, 계정입니다. | 대조 후 장부가 정리됩니다. |
| 차액 | 청구서 금액과 은행 거래 금액의 차이입니다. | 수수료나 할인으로 처리할 수 있습니다. |
처리 순서
- 1
은행 거래 가져오기 확인
대조할 은행 계정과 기간의 거래 내역을 확인합니다.
- 중복으로 가져온 거래가 없습니다.
- 은행 잔액과 가져온 거래 합계가 맞습니다.
- 2
자동 또는 수동 매칭
거래처, 금액, 메모를 기준으로 청구서나 결제 항목과 연결합니다.
- 매칭 대상 거래처가 맞습니다.
- 부분 결제 또는 합산 입금은 금액 차이를 확인했습니다.
- 3
차액과 미확인 거래 처리
수수료, 이자, 반올림 차액, 미확인 입금은 별도 계정이나 보류 처리 기준에 따라 정리합니다.
- 차액 처리 계정이 회사 정책과 맞습니다.
- 미확인 거래가 임의 매출로 처리되지 않았습니다.
권한과 운영 기준
- 담당자는 본인이 맡은 문서를 작성하고 상태를 갱신합니다.
- 관리자는 기준 데이터, 승인 정책, 담당자 범위를 관리합니다.
- 재고, 회계, 고객 고지에 영향을 준 문서는 삭제보다 취소, 반품, 정정 흐름으로 이력을 남깁니다.
예외 상황
자동 매칭이 틀림
거래처명이 비슷하거나 금액이 같은 여러 문서가 있을 수 있습니다. 수동으로 정확한 문서를 선택합니다.
은행 잔액과 ERP 잔액이 다름
누락 거래, 중복 가져오기, 미대조 거래를 확인합니다.
수수료가 포함된 입금
수금액과 수수료를 분리하거나 차액 처리 계정으로 대조합니다.